В Ленинском районном суде Оренбурга состоялось гражданское дело по иску жительницы города к банку о защите прав потребителя.

Истец утверждала, что весной 2024 года банк заблокировал её счёт и прекратил дистанционное банковское обслуживание, ссылаясь на сомнительные операции. По запросу банка она предоставила пояснительную записку с приложениями, подробно описав характер каждой отдельной операции, но блокировку со счёта так и не сняли. Считая, что такие действия банка нарушают её права, она обратилась в суд с исковым заявлением.

Представитель ответчика просил отказать в удовлетворении иска, ссылаясь на наличие законных оснований для ограничения дистанционного банковского обслуживания. Он также пояснил, что счёт истца не был заблокирован, и она может лично обратиться в банк для распоряжения своими средствами.

Из материалов дела следовало, что на счёт истца были сделаны переводы от физических лиц, которые впоследствии были перечислены на счета третьих лиц. Банк счёл эти операции сомнительными и предложил клиенту предоставить ряд документов и пояснений, подтверждающих их реальность и законность.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что документы, подтверждающие реальность и законность операций по счёту, по запросу банка истцом представлены не в полном объёме. В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации преступных доходов», неполное представление запрошенных документов является достаточным основанием для отказа ответчиком в выполнении распоряжений клиента о совершении операций по счёту.

На основании этих обстоятельств, суд отказал в удовлетворении иска.

Решение суда ещё не вступило в законную силу.